EBA veröffentlichte im Juli 2019 den Bericht über die Umsetzung der EBA-Anforderungen an die Product Oversight und Governance (POG)-Vorkehrungen von Banken.2 Der Bericht konzentriert sich auf die GL (Leitlinien) für die Überwachung und Governance von Bankprodukten im Privatkundengeschäft,3 welche EBA im Jahr 2015 herausgab und die im Jänner 2017 in Kraft traten (in weiterer Folge: POG-GL).4 Die POG-GL geben einen Rahmen für eine solide und verantwortungsvolle Produktgestaltung und einen derartigen Vertrieb durch Hersteller und Vermittler vor.5 Ziel der POG-GL ist es, Conduct-Risiken entgegenzuwirken und den Fehlverkauf von Bankprodukten zu bekämpfen. Damit soll eine Orientierung an den Bedürfnissen und Interessen der Verbraucher bei Entwicklung und Vertrieb von Bankprodukten am Markt gewährleistet werden.
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Artikel-Nr.
ZFR 2020/145
23.07.2020
Heft 7/2020
Autor/in
Foto: privat
Karoline Barth, LL.M. (WU) PM (vormals Dobaczewski) ist Juristin in der Abteilung Integrierte Conduct- und Vertriebsaufsicht über Banken der österreichischen Finanzmarktaufsicht. Sie ist zuständig für die behördliche Aufsicht im Bereich des kollektiven Verbraucherschutzes (ua WAG 2018, VZKG, ZaDiG 2018), Vor-Ort-Prüferin und Vertreterin in EBA-Arbeitsgruppen.
Foto: Beigestellt
Dr. Susanne Riesenfelder, akademische Europarechtsexpertin, ist Spezialistin in der FMA für "Prudenzielle Bankenaufsicht im integrierten Aufsichtskontext" und seit 1996 im Bankbereich juristisch tätig.
Zunächst Tätigkeiten in der WKÖ, bei einem Rechtsanwalt und bei einem Wiener Notariat. Sodann von 1996 bis 2011 im ÖGV (Österreichischer Genossenschaftsverband) als Mitarbeiterin im Vorstandsbereich Anwaltschaft tätig. Vertretung in EBA-Arbeitsgruppen, zahlreiche Vortragstätigkeit, auch im universitären Bereich. Diverse Publikationen in Fachbüchern und Fachzeitschriften zu Finanzmarktthemen.
Ausbildung: Studium und Doktoratsstudium der Rechtswissenschaften mit Auszeichnung in Wien, Gerichtsjahr, Lehrgang Europarecht an der Donau Universität Krems mit Auszeichnung. Trainerausbildung.
