FMA: Rundschreiben Risikoanalyse zur Geldwäscheprävention

Die FMA hat Anfang April ein mit 13. 3. 2018 datiertes neues "Rundschreiben Risikoanalyse zur Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung" veröffentlicht. Das Rundschreiben ergeht vor dem Hintergrund des risikoorientierten Ansatzes in der Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung (GWT), dem zufolge von Staaten, den zuständigen Behörden sowie den Verpflichteten nach der RL (EU) 2015/849 (4. Geldwäsche-RL) erwartet wird, dass Risiken der GWT, denen diese ausgesetzt sind, identifiziert, bewertet und verstanden werden. Die Adressaten haben dementsprechend verhältnismäßige - dem Risiko angemessene - Maßnahmen der Risikominimierung zu setzen. Das Rundschreiben soll den Verpflichteten nach dem FM-GwG als Anleitung zur Ermittlung und Bewertung von potenziellen Risiken der GWT dienen, wobei als diesbezüglich "Verpflichtete" ua Kreditinstitute, Finanzinstitute, Versicherungsunterneh-