Neuerlicher Bankenstresstest

EBA hat vor Kurzem Szenarien und Methodik des 2011 stattfindenden "Bankenstresstests" bekannt gegeben. 90 Kreditinstitute werden an diesem Überprüfungsverfahren teilnehmen, aus Österreich ua die Erste Group und ÖVAG. Ziel des Stresstests ist die Überprüfung der Anfälligkeit der einzelnen Institute und des Bankensektors gegenüber negativen makroökonomischen Entwicklungen. Im Stresstest soll untersucht werden, wie sich Veränderungen des Wirtschaftswachstums, der Arbeitslosigkeit und der Immobilienpreise auf die einzelnen Positionen im Bank- und Handelsbuch der teilnehmenden Banken auswirken. Der Fokus liegt dabei insb auf Kredit- und Marktrisiken, es werden jedoch auch operationelle Risiken berücksichtigt.