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Zur Kundenidentifizierung nach BWG und WAG, insbesondere durch Erfüllungsgehilfen

RA Dr. Ernst Brandl, LL.M. (Chicago), M.B.A. (Harvard) Univ.-Ass. Dr. Philipp Klausberger

Die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung verpflichten Banken und Finanzdienstleister zur Identifizierung ihrer Kunden. Dieser Identifizierungspflicht können sie auch durch Erfüllungsgehilfen nachkommen. Besteht dabei ein Kontakt zwischen dem Erfüllungsgehilfen und dem Kunden im Sinne einer physischen Anwesenheit, so liegt auch kein Ferngeschäft vor. Die Anfertigung von Ausweiskopien im Zuge der Identifizierung ist eine bloße Empfehlung der Behörde und damit nicht verpflichtend, solange den Aufbewahrungspflichten des § 40 Abs 3 Z 1 BWG entsprochen wird.

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Artikel-Nr.
ZFR 2008/49

05.06.2008
Heft 3/2008
Autor/in
Philipp Klausberger
Foto: privat

Priv.-Doz. Dr. Philipp Klausberger lehrt Römisches Privatrecht an der Leopold-Franzens-Universität Innsbruck und Romanistische Fundamente Europäischer Privatrechte an der Universität Wien. Seine Forschungsschwerpunkte aus dem Bereich des geltenden Rechts liegen im Sachen- und Schuldrecht; sie umfassen insbesondere das Bank- und Kapitalmarktrecht, das Verbraucherrecht sowie das Bereicherungsrecht.

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Ernst Brandl
Foto: Fotostudio Helmreich

RA Dr. Ernst Brandl, LL.M. (Chicago), M.B.A. (Harvard) ist Partner bei der auf Kapitalmarktrecht und öffentliches Wirtschaftsrecht spezialisierten Kanzlei Brandl & Talos Rechtsanwälte GmbH und vertritt ausschließlich Anbieter von Finanzdienstleistungen. Er ist ua Co-Herausgeber und Co-Autor eines Kommentars zum WAG 2007.

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